Mười người nước ngoài đã bị bắt sau khi cảnh sát tiến hành các cuộc truy quét đồng thời trên khắp Singapore trong một trong những hoạt động chống rửa tiền lớn nhất của nước này. Đây là một trong những chuyên án phòng chống rửa tiền lớn nhất ở Singapore. 

Lực lượng Cảnh sát Singapore (SPF) đã bố ráp và bắt một nhóm người nước ngoài đến từ Trung Quốc, Thổ Nhĩ Kỳ, Campuchia, Cộng hòa Cyprus và Vanuatu ở các khu vực gồm Tanglin, Bukit Timah, Orchard Road, Sentosa và River Valley. Những cá nhân này sống xa hoa ở những căn hộ cao cấp hoặc những ngôi nhà bungalow sang trọng ở Singapore, sở hữu xe sang và lưu giữ nhiều tiền mặt.

Cảnh sát cho hay các cuộc đột kích vào ít nhất 9 địa điểm đã thu được tài sản với tổng trị giá đáng kinh ngạc là 1 tỷ đô la Singapore. Những tài sản bị tịch thu bao gồm 94 bất động sản, tài khoản ngân hàng với 110 triệu đô la Singapore, 50 phương tiện, hàng đống tiền mặt lên tới hơn 23 triệu đô la Singapore, hàng trăm túi xách và đồng hồ xa xỉ, một lượng lớn đồ trang sức và hai thỏi vàng.

Quy trình "làm tiền hợp pháp"

Quản lý tại Lighthouse Law, Adrian Wee, cho biết hoạt động rửa tiền là làm cho số tiền thu được từ tội phạm "dường như" đến từ các nguồn hợp pháp. Cụ thể hơn, đó là quá trình che giấu sự tồn tại của các nguồn gốc bất hợp pháp và quá trình sử dụng các nguồn tiền đó, từ đó đánh lạc hướng và làm cho người khác tin những khoản tiền đó được tạo ra từ những nguồn hay những hoạt động hợp pháp.

Tội phạm tìm cách che giấu số tiền này, thường được gọi là "tiền bẩn", từ các cơ quan thực thi pháp luật và để cho phép bản thân hưởng lợi từ những khoản tiền này.

Rửa tiền thường được thực hiện theo ba bước là sắp xếp, phân lớp và tích hợp.

Ông Wee cho biết, số tiền đầu tiên được đưa vào hệ thống tài chính để che giấu nguồn gốc của nó, thường là dưới chiêu bài kinh doanh tiền mặt, hóa đơn giả hoặc đầu tư.

Sau đó, tiền được đưa qua một số lớp giao dịch được tính toán, thiết kế để loại bỏ khỏi hoạt động tội phạm và để tạo ra vẻ ngoài hợp pháp. Sau đó nó lại được tiêu thụ vào các hoạt động kinh tế hợp pháp.

Phó giáo sư (PGS) Kelvin Law của Đại học công nghệ Nanyang (NTU) cho biết, trước đây, bọn tội phạm sẽ buôn lậu tiền mặt qua biên giới, nhưng điều này đã trở nên khó khăn hơn nhiều vì rất khó đưa số tiền thu được bất hợp pháp vào hệ thống ngân hàng địa phương. Ngày nay, bọn tội phạm gửi tiền bất hợp pháp vào các ngân hàng nước ngoài với các quy định thoải mái hơn, sau đó chuyển tiền điện tử đến các ngân hàng ở Singapore.

Ông Law cho biết một khi số tiền thu được nằm trong hệ thống ngân hàng của Singapore, việc chuyển tiền đi nơi khác sẽ trở nên dễ dàng hơn vì tiền giờ đã "sạch".

"Những gì bọn tội phạm thường làm là sử dụng các tài liệu giả mạo để thuyết phục các quan chức chống rửa tiền tại các ngân hàng Singapore rằng các khoản tiền ở nước ngoài này là hợp pháp. Ví dụ, họ có thể giả vờ bán tài sản ở nước ngoài", Law nói thêm. 

Vì sao hàng xa xỉ được dùng để rửa tiền?

Tội phạm cũng có thể tiến hành rửa tiền dựa trên thương mại. Điều này liên quan đến việc tính phí quá cao đối với hàng hóa để chuyển tiền. Các chuyên gia cho biết các mặt hàng xa xỉ như đồng hồ, túi xách hàng hiệu và tác phẩm nghệ thuật rất phổ biến để rửa tiền. Điều này là do chúng đắt tiền, dễ dàng vận chuyển và thường giữ giá trị tốt theo thời gian. 

Ông Wee cho biết các thương nhân cũng thường không thực thi các quy trình chống rửa tiền nghiêm ngặt khi khách hàng mua hàng xa xỉ, tạo điều kiện cho bọn tội phạm sử dụng tiền bất hợp pháp để mua chúng.

"Hàng hóa xa xỉ như nghệ thuật và hàng hiếm thường có giá trị không xác định. Điều này cho phép bọn tội phạm chuyển một lượng lớn tiền bẩn được ngụy trang dưới hình thức bán thứ cấp những mặt hàng xa xỉ này", Wee cho biết. 

PGS Law cho biết, tiền điện tử là một kênh khác để rửa tiền, đồng thời cho biết thêm rằng việc theo dõi chủ sở hữu tiền điện tử có thể "rất khó khăn". Các quỹ bất hợp pháp được sử dụng để mua tiền điện tử hoặc bọn tội phạm có thể nhận tiền điện tử trực tiếp. Các đồng tiền này sau đó được chuyển ẩn danh và cuối cùng được chuyển đổi thành tiền mặt.

Để che giấu dòng tiền bẩn, bọn tội phạm cũng có thể sử dụng sòng bạc, quyên góp cho các tổ chức phi chính phủ hoặc mua bất động sản dưới tên của các công ty liên kết hoặc công ty vỏ bọc.

Tình hình ở Singapore ra sao?

Là một trung tâm tài chính, Singapore sẽ tự nhiên thu hút "mọi loại tiền", cả hợp pháp và bất hợp pháp. 

Với vị thế là một trung tâm tài chính "uy tín và ổn định", xử lý các giao dịch lớn hàng ngày và khối lượng giao dịch khổng lồ này tạo ra "sự ngụy trang dễ dàng" cho các hoạt động bất hợp pháp.

Việc phát hiện một giao dịch đáng ngờ duy nhất trong số hàng triệu giao dịch có giá trị cao mỗi ngày ở Singapore khó hơn vì có rất nhiều giao dịch có giá trị cao ở Singapore. Mặc dù rửa tiền là không thể tránh khỏi trong mọi hệ thống ngân hàng, nhưng các báo cáo đáng ngờ do các ngân hàng ở Singapore đệ trình cho thấy các giao dịch này vẫn bị phát hiện. 

Các biện pháp chống rửa tiền

Trong một tuyên bố hôm thứ Tư, Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) cho biết họ hợp tác với Cục Thương mại (CAD) của cảnh sát để xác định các quỹ và tài sản có khả năng bị "làm bẩn" trong hệ thống tài chính.

Trong trường hợp này, thông tin tình báo và thông tin từ các báo cáo giao dịch đáng ngờ do các tổ chức tài chính ở Singapore gửi trước đó đã cảnh báo CAD về các hoạt động bất hợp pháp. 

Cơ quan quản lý cho biết các chỉ số báo động đỏ này được các tổ chức tài chính đưa ra bao gồm các dòng tiền đáng ngờ, tài liệu không rõ ràng về nguồn gốc của cải hoặc quỹ, và sự không nhất quán hoặc lảng tránh trong thông tin được cung cấp. 

Các nhà chức trách đã có những động thái nhằm tăng cường khả năng phòng vệ của đất nước trước các dòng tiền bất hợp pháp, chẳng hạn như thiết lập một nền tảng kỹ thuật số cho các tổ chức tài chính ở Singapore để chia sẻ thông tin về các khách hàng hoặc giao dịch đáng ngờ. 

Chương trình mới tên COSMIC này sẽ được MAS và sáu ngân hàng thương mại lớn cùng phát triển, bắt đầu từ nửa cuối năm 2024.

MAS cũng đang đề xuất các biện pháp bổ sung để tăng cường giám sát chống lại rủi ro rửa tiền trong lĩnh vực văn phòng gia đình đang phát triển nhanh chóng.

Trong khi đó, Cơ quan tái phát triển đô thị đã đưa ra các quy tắc mới vào cuối tháng 6. Trong số các biện pháp mới, chính quyền yêu cầu các nhà phát triển tiến hành kiểm tra thẩm định đối với người mua nhà dựa trên hồ sơ rủi ro của họ. Họ cũng phải được đối chiếu với danh sách những kẻ khủng bố, các tổ chức khủng bố và các cá nhân được chỉ định.

Ông Athreya HD, đối tác dịch vụ tài chính tại công ty tư vấn và kiểm toán Mazars, cho biết do tội phạm không ngừng gia tăng, chính phủ Singapore đã nỗ lực để đảm bảo rằng các biện pháp kiểm soát thích hợp được áp dụng và các chính sách của họ được cập nhật.

Quan hệ đối tác công tư trên nền tảng COSMIC và các quy tắc có thể được mở rộng ra ngoài ngành tài chính sang các lĩnh vực khác, chẳng hạn như các nhà bán lẻ cao cấp.

Các nhà bán lẻ hàng xa xỉ có thể được yêu cầu tăng cường thẩm định bằng cách thực hiện các giới hạn nhất định khi các giao dịch có giá trị cao được thực hiện bằng tiền mặt. Thông tin chi tiết về những khách hàng này cần được ghi lại cẩn thận. 

Đối với lĩnh vực bất động sản, việc đưa ra các quy định mới cho thấy các cơ quan chức năng đang làm việc để thu hẹp khoảng cách. Các biện pháp kiểm tra nghiêm ngặt hơn, chẳng hạn như xác định nguồn tiền của khách hàng và xác minh "người thụ hưởng thực sự" nên được thực thi trước khi thực hiện giao dịch. 

Hình phạt như thế nào?

Những người bị kết tội rửa tiền có thể bị phạt tù tới 10 năm, bị phạt tới 500.000 đô la Singapore hoặc cả hai.

Về những đồ vật bị thu giữ, các chuyên gia cho biết, những thứ này ban đầu sẽ được lưu giữ làm bằng chứng. Khi kết thúc quá trình truy tố hình sự, tòa án sẽ quyết định liệu hàng hóa bị tịch thu sẽ bị sung công, trả lại cho chủ sở hữu hoặc các nạn nhân cụ thể nếu có thể truy tìm được.

(Nguồn: CNA)