Tháng 4/2026 không chỉ là giai đoạn cao điểm của mùa quyết toán thuế mà còn là thời khắc tội phạm mạng tung ra những mẻ lưới lừa đảo tinh vi nhất. Việc vô tư cho mượn giấy tờ mở tài khoản ngân hàng có nguy cơ đối diện với mức phạt kỷ lục 100 triệu đồng. 

Theo bản tin an toàn thông tin tháng 03/2026 đăng trên trang chủ BIDV, ngân hàng đã cảnh báo một thói quen tưởng chừng vô hại của rất nhiều người là cho người thân, bạn bè mượn giấy tờ tùy thân để mở tài khoản, hoặc vô tình bán lại tài khoản ngân hàng, ví điện tử cho các đối tượng lạ mặt trên mạng. Tuy nhiên, hành động "làm ơn" này sắp tới sẽ phải trả một cái giá cực kỳ đắt. Nhằm triệt phá tận gốc các đường dây lừa đảo và rửa tiền xuyên quốc gia, Bộ Công an vừa đề xuất trong dự thảo Nghị định mới một mức phạt mang tính răn đe cực kỳ mạnh tay.

Cụ thể, hành vi mở tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử bằng thông tin giả mạo sẽ phải đối mặt với mức phạt tiền lên tới 100 triệu đồng đối với cá nhân và 200 triệu đồng đối với tổ chức. Để tránh các tình huống xấu có thể xảy ra, cơ quan chức năng khuyến cáo người dân tuyệt đối không tham gia mua bán, cho thuê tài khoản hay đứng tên hộ bất kỳ giao dịch tài chính nào.

Ngân hàng này cũng khuyến nghị:

• Không cho mượn, cho thuê, mua bán tài khoản.
• Không dùng giấy tờ của người khác để mở tài khoản.
• Không cung cấp OTP, sinh trắc học, ảnh CCCD cho người lạ.
• Không đứng tên hộ tài khoản giao dịch tài chính.
• Kiểm tra kỹ app, website trước khi xác thực.