Tháng 12/2020, người đàn ông họ Vương, sinh sống tại tỉnh Hồ Bắc, Trung Quốc, bất ngờ nhận được tin nhắn qua WeChat từ một người bạn thân họ Hà. Nội dung tin nhắn cho biết người bạn này đang gặp khó khăn tài chính và cần vay gấp 120.000 NDT (khoảng 460 triệu đồng) để giải quyết việc khẩn cấp.

Thấy bạn đang trong tình thế cấp bách, ông Vương không do dự, nhanh chóng gom toàn bộ số tiền mình đang có, thậm chí vay mượn thêm từ người thân để đủ số tiền yêu cầu. Ngay ngày hôm sau, ông đến chi nhánh ngân hàng và thực hiện chuyển khoản toàn bộ số tiền 120.000 NDT theo thông tin tài khoản mà người bạn họ Hà cung cấp.

Tuy nhiên, sau khi hoàn tất giao dịch, ông Vương không nhận được bất kỳ phản hồi nào từ phía người nhận. Lo lắng, ông liên tục gọi điện nhưng không có ai bắt máy. Mãi đến chiều tối cùng ngày, người bạn họ Hà mới liên lạc lại. Khi nghe ông Vương nhắc đến khoản tiền đã chuyển, người này tỏ ra vô cùng bất ngờ và khẳng định không hề nhắn tin vay tiền.

(Ảnh minh họa)

Nhận thấy có dấu hiệu bất thường, ông Vương lập tức kiểm tra lại lịch sử tin nhắn trên WeChat thì phát hiện tài khoản kia đã chặn liên lạc. Nghi ngờ mình bị lừa đảo, ông quay lại ngân hàng để xác minh giao dịch. Tại đây, nhân viên giao dịch cho biết số tiền đã được chuyển thành công vào tài khoản mang tên “ông Hà” tại Ngân hàng Thương mại Nông thôn Trác Châu (tỉnh Hà Bắc).

Trước tình huống này, ông Vương không còn cách nào khác ngoài việc nhờ con trai trình báo sự việc với cơ quan công an. Đồng thời, gia đình ông cũng quyết định khởi kiện ngân hàng, yêu cầu bồi thường thiệt hại do cho rằng trong quá trình giao dịch đã xảy ra sai sót đáng lẽ có thể được ngăn chặn.

Theo trình bày của gia đình, khi thực hiện chuyển tiền, ông Vương đã điền đầy đủ thông tin trên phiếu gửi tiền, bao gồm tên người nhận là họ Hà và ngân hàng nhận tiền là Ngân hàng Tiết kiệm Bưu điện Trung Quốc - nơi người bạn của ông thực sự mở tài khoản trước đó. Tuy nhiên, trên thực tế, số tiền lại được chuyển vào một tài khoản khác cũng mang tên họ Hà nhưng thuộc Ngân hàng Thương mại Nông thôn Trác Châu.

Gia đình ông Vương cho rằng, nếu nhân viên ngân hàng chú ý đến sự không trùng khớp giữa tên ngân hàng trên chứng từ và thông tin tài khoản trong hệ thống, đồng thời nhắc nhở khách hàng kiểm tra lại, thì giao dịch sai sót hoàn toàn có thể được ngăn chặn.

Kết quả điều tra của Tòa án Hà Bắc cho thấy, các đối tượng lừa đảo đã sử dụng thủ đoạn tinh vi khi mở một tài khoản ngân hàng có cùng họ tên với người bạn thật của ông Vương. Trong khi tài khoản chính chủ của ông Hà được mở tại Ngân hàng Tiết kiệm Bưu điện Trung Quốc, thì tài khoản của kẻ lừa đảo lại thuộc một ngân hàng khác.

Khi ông Vương đến chi nhánh Ngân hàng Thương mại Nông thôn Trác Châu để chuyển tiền, dù trên phiếu gửi tiền ghi rõ tên ngân hàng nhận không trùng khớp với tài khoản thực tế, nhưng giao dịch vẫn được thực hiện mà không có bất kỳ cảnh báo nào từ phía nhân viên.

Screenshot 2025-03-31 203121

Sau khi xem xét toàn diện vụ việc, Tòa án Hà Bắc, Trung Quốc nhận định ông Vương có lỗi khi không xác minh lại thông tin trước khi chuyển tiền, đặc biệt trong bối cảnh các hình thức lừa đảo qua mạng ngày càng tinh vi. Việc tin tưởng hoàn toàn vào một tin nhắn mà không kiểm chứng đã khiến ông trở thành nạn nhân của hành vi lừa đảo.

Tuy nhiên, tòa cũng cho rằng phía ngân hàng không thể hoàn toàn vô can. Mặc dù giao dịch được thực hiện dựa trên thông tin do khách hàng cung cấp, nhưng khi phát hiện sự không thống nhất giữa thông tin trên chứng từ và dữ liệu hệ thống, ngân hàng có nghĩa vụ nhắc nhở, kiểm tra lại với khách hàng nhằm hạn chế rủi ro. Việc không thực hiện đầy đủ trách nhiệm này được xác định là một phần nguyên nhân dẫn đến thiệt hại của ông Vương.

Từ đó, tòa án tuyên bố ngân hàng phải chịu trách nhiệm bồi thường 30% thiệt hại cho ông Vương, tương đương 36.000 NDT (khoảng 137 triệu đồng). Phần thiệt hại còn lại do ông Vương tự chịu trách nhiệm.

 (Theo Baijiahao)