Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng (Bộ Công thương) đã cảnh báo về việc quảng cáo, kêu gọi đầu tư tài chính thông qua các sàn đầu tư tài chính, đặc biệt là hình thức đầu tư thị trường ngoại hối (forex) và đầu tư quyền chọn nhị phân (binary options hay BO). 

Theo Nghị định 40/2018/NĐ-CP ngày 12.3.2018 của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp, mọi hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp với đối tượng không phải là hàng hóa đều bị cấm (trừ trường hợp pháp luật có quy định khác), theo đó các sàn đầu tư tài chính trên đều không được cấp giấy chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp.

Các tổ chức cá nhân tham gia, vận động người tham gia đầu tư thông qua các sàn đầu tư tài chính này đều có thể bị xử lý hình sự (xử phạt tới 5 tỉ đồng hoặc 5 năm tù giam theo điều 217a bộ luật Hình sự về tội vi phạm quy định về kinh doanh theo phương thức đa cấp). Dù vậy các sàn điện tử này vẫn ngang nhiên lôi kéo người đầu tư. 

Mới đậy, một lượng lớn người đổ vốn vào đồng tiền Bitcoin khi chạm mức 57.000 USD.  Nhiều người mượn cỡ Bitcoin tăng nóng để mời chào người khác tham gia vào mua các loại tiền điện tử khác mà nổi lên trên thị trường gần đây là Pi Network với giá mềm hơn. Tốc độ đào Pi Network của một người càng nhanh khi người đó mời càng nhiều người tham gia.

Theo luật sư Nguyễn Văn Hậu nhận định, quan trọng nhất là phải có sự phối hợp của nhiều bộ ngành, từ Bộ Công thương, Ngân hàng Nhà nước với Bộ Công an, trong việc giám sát, xử phạt tình trạng lôi kéo, lừa đảo của các sàn tài chính. Các lực lượng quản lý thị trường cần tăng cường giám sát, có dấu hiệu vi phạm phải chuyển ngay cơ quan công an để điều tra xử lý mới có thể hạn chế được những hành động lừa đảo như trên. 

Luật sư Nguyễn Văn Hậu, Phó chủ nhiệm Đoàn luật sư TP.HCM, nhận định các hoạt động biến tướng đa cấp đã gây ảnh hưởng cho xã hội. Các hoạt động lừa đảo và lợi dụng mô hình kinh doanh đa cấp có thể được khởi tố xử lý hình sự theo điều 290 của bộ luật Hình sự quy định tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản. Đó là hoạt động lừa đảo trong thương mại điện tử, kinh doanh tiền tệ, thanh toán điện tử, huy động vốn, kinh doanh đa cấp hoặc giao dịch chứng khoán qua mạng...

Theo TS Trần Hùng Sơn, Phó viện trưởng Viện Nghiên cứu phát triển công nghệ ngân hàng (Trường đại học Kinh tế - Luật), hiện nay liên quan đến việc bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng trong lĩnh vực tài chính, tiền tệ đã có nhiều quy định nhưng khá rải rác, phân mảnh nên lại không có một đầu mối thống nhất.