Mô hình “Tiệm kim hoàn 4.0” HanaGold của CEO Ngô Thị Thảo (Hana Ngô, sinh năm 1994) từng là một trường hợp lạ trong giới khởi nghiệp. Sự chú ý tăng vọt sau khi startup này lên sóng Shark Tank vào năm 2022 và bị dàn “cá mập” chỉ ra hàng loạt rủi ro về vốn, về tính pháp lý. 

Bất chấp những cảnh báo, HanaGold vẫn được vận hành từ đó đến nay, thậm chí mở rộng quy mô và tự giới thiệu rằng đã có hàng trăm nghìn người sử dụng app, trước khi bị phát hiện các sai phạm. Vậy HanaGold là gì? Hoạt động như thế nào?

Giới thiệu về ứng dụng HanaGold

Ứng dụng tích lũy vàng gây tranh cãi ở Shark Tank: Có 3 cửa hàng và khoảng 15.000 người dùng tải ứng dụng năm 2022

HanaGold (Công ty CP Vàng Bạc Đá Quý HanaGold) được thành lập vào tháng 10/2020, do Ngô Thị Thảo nắm cổ phần chi phối. Doanh nghiệp có 3 cổ đông sáng lập là ông Phạm Hữu Sơn (5%), Ngô Thị Thảo (85%) và ông Vương Lê Vĩnh Nhân (10%) - Chủ tịch loạt công ty lĩnh vực công nghệ - kinh doanh. 

Ngay từ khi ra mắt, startup này tự định vị là một “tiệm kim hoàn 4.0”, kết hợp giữa kinh doanh vàng truyền thống và nền tảng công nghệ.

Theo giới thiệu, người dùng có thể mua vàng tích lũy online chỉ từ 100.000 đồng thông qua ứng dụng, sau đó quy đổi thành vàng vật chất và nhận tại hệ thống cửa hàng hoặc các điểm nhượng quyền. Bên cạnh đó, nền tảng còn tích hợp nhiều tính năng như tích lũy vàng dạng số, mua bán trực tuyến, rút tiền nhanh và các công cụ được quảng bá là “sinh lời mỗi ngày”.

HanaGold cũng xây dựng hệ sinh thái xoay quanh công nghệ, bao gồm định danh sản phẩm vàng 24K bằng NFC để truy xuất nguồn gốc, cùng mô hình máy bán vàng tự động (HanaGold ATM) hoạt động 24/7.

Mô hình này từng gây chú ý khi xuất hiện trên Shark Tank Việt Nam năm 2022, gọi vốn 200.000 USD (gần 5,3 tỷ đồng, theo tỷ giá hiện tại) cho 10% cổ phần. Tại thời điểm đó, doanh nghiệp cho biết đã có 3 cửa hàng và khoảng 15.000 người dùng tải ứng dụng, với 30% trong số đó phát sinh giao dịch.

Hana Ngô thời điểm tham gia Shark Tank

Tuy nhiên, toàn bộ các “cá mập” đều từ chối đầu tư, đồng thời chỉ ra nhiều rủi ro liên quan đến tính pháp lý, cách vận hành dòng tiền và mô hình kinh doanh.

Bất chấp những cảnh báo, HanaGold vẫn tiếp tục mở rộng thương hiệu. Theo cập nhật trên website, doanh nghiệp đã tăng lên 5 showroom và thu hút hơn 300.000 người dùng ứng dụng, với nhiều dịch vụ như mua bán vàng trực tuyến, tích lũy, trả góp và nhượng quyền kinh doanh.

Tháng 9/2023, HanaGold công bố mình nhận được đầu tư 1 triệu USD (hơn 26,3 tỷ đồng, theo tỷ giá hiện tại) từ Quỹ quốc tế tại Úc - Heralding Capital. Tuy nhiên, quá trình và kết quả giải ngân chưa được công bố cụ thể.

Thông tin thành tựu của HanaGold tự giới thiệu trên website

Hình ảnh tại showroom của HanaGold

Biến động về hoạt động nạp/rút tiền qua ứng dụng HanaGold trước khi CEO bị bắt

Những nghi vấn về mô hình này bắt đầu trở nên rõ ràng hơn khi xảy ra sự cố liên quan đến dòng tiền.

Ngày 20/3 vừa qua, ứng dụng HanaGold bất ngờ thông báo khóa tính năng rút tiền nhanh, khiến nhiều người dùng không thể thực hiện giao dịch. Động thái này ngay lập tức làm dấy lên lo ngại về khả năng thanh khoản của nền tảng.

Thông báo vào ngày 20/3

Đến ngày 23/3, doanh nghiệp tiếp tục đưa ra thông báo mới, cho biết "việc nạp/rút tiền trên HanaGold bị tạm khóa do yêu cầu từ cơ quan chức năng. HanaGold cần phối hợp, tuân thủ theo hướng dẫn từ cơ quan chức năng cho đến khi được phép mở lại cổng nạp/rút tiền và các quy định liên quan đến kinh doanh vàng, bạc do cơ quan quản lý ban hành".

Cũng trong thông báo này, “HanaGold xin cam kết tài sản của khách hàng được HOÀN TOÀN BẢO VỆ AN TOÀN. Xin mọi người đừng hoang mang, lo sợ bị mất tiền, mất tài sản”. 

Giải thích về nguyên nhân, doanh nghiệp này cho biết sự cố hiện tại "là do một vài hoạt động của HanaGold có liên quan với danh nghĩa hợp tác với sàn ONUS, nên HanaGold cũng bị ảnh hưởng và được yêu cầu phối hợp điều tra".

HanaGold và ONUS công khai mối quan hệ: "Hana Gold tích hợp công nghệ blockchain từ ONUS

Theo tìm hiểu, HanaGold có mối liên hệ với CTCP Đầu tư HVA (HVA Group) và Vương Lê Vĩnh Nhân - Chủ tịch HĐQT doanh nghiệp này. Cổ đông chi phối, kiêm Tổng Giám đốc Ngô Thị Thảo từng có giai đoạn là Thành viên HĐQT HVA Group.

Trong ngày 26/3, HanaGold đưa ra 2 thông báo liên tiếp, tập trung vào vấn đề giả mạo. Doanh nghiệp phát cảnh báo về việc xuất hiện nhiều đối tượng mạo danh trong thời gian nền tảng đang phối hợp với cơ quan chức năng xử lý sự cố. 

Đến tối 26/3, thông tin Hana Ngô cùng các cá nhân khác, trong đó có Vương Lê Vĩnh Nhân, bị khởi tố vụ án hình sự "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông hoặc phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản; Rửa tiền" được công bố. 

Cơ quan điều tra xác định, từ năm 2018, các cá nhân liên quan đã tham gia tạo lập và phát hành nhiều đồng tiền mã hóa như VNDC, ONUS, HNG… thông qua sàn giao dịch ONUS để bán cho nhà đầu tư.

Hiện tại, cơ quan chức năng vẫn đang tiếp tục điều tra, làm rõ vụ án, hành vi phạm tội của các đối tượng để xử lý theo quy định của pháp luật.

(Tổng hợp)