Dùng vàng giả thế chấp để vay tiền 

Tháng 5/2016, cảnh sát Trung Quốc đã niêm phong Công ty Công nghiệp Khai thác mỏ Boyuan - doanh nghiệp luyện vàng do anh em Zhang Qingmin và Zhang Shumin thành lập năm 2007, từng được xem là một trong những cơ sở tinh luyện vàng lớn tại thành phố Linh Bảo.

Quá trình điều tra cho thấy phía sau hoạt động sản xuất hợp pháp, công ty này đã bí mật chế tạo vàng thỏi giả trong khu nhà máy để sử dụng làm tài sản thế chấp vay vốn. 

Những người quen biết cho biết Zhang Qingmin, khi đó 34 tuổi, là một trong những doanh nhân khai thác vàng sớm và nhanh chóng giàu lên nhờ kinh doanh quặng vàng.

Theo kết quả điều tra được tòa án Nhân dân Trung cấp thành phố Vị Nam, tỉnh Thiểm Tây, Trung Quốc, công bố, trong giai đoạn từ năm 2011 đến năm 2016, Zhang Qingmin cùng các đồng phạm đã chế tạo vàng giả bằng cách pha trộn vàng với vonfram - kim loại có mật độ gần tương đương vàng thật - nhằm qua mặt khâu kiểm định tài sản bảo đảm.

Nhóm này sau đó đã sử dụng số vàng giả làm tài sản thế chấp để vay các khoản tín dụng bảo đảm bằng vàng từ 4 tổ chức tài chính tại tỉnh Thiểm Tây và một số địa phương khác ở Trung Quốc. Các nhà điều tra xác định Zhang Qingmin đã vay tới 8,4 tỷ NDT (hơn 32.185 tỷ đồng), liên quan tới 46 tấn vàng giả và gây ra thiệt hại vượt quá 2,7 tỷ NDT (hơn 10.346 tỷ đồng).

Trong quá trình thực hiện hành vi gian lận, Zhang Qingmin được xác định là người chỉ đạo việc chuyển toàn bộ số tiền vay được thông qua lừa đảo vào các tài khoản do Zhang Shumin kiểm soát, qua đó tạo điều kiện cho việc che giấu dòng tiền.

Để che đậy nguồn gốc bất hợp pháp của khoản tiền, Zhang Shumin đã tiến hành phân tán hơn 1,4 tỷ NDT vào nhiều tài khoản do các đối tượng rửa tiền đứng tên. Sau đó, dòng tiền tiếp tục được chuyển ra nhiều khu vực khác nhau bao gồm cả Hong Kong (Trung Quốc).

Một phần đáng kể số tiền đã được chuyển sang Cộng hòa Síp, nơi hai nghi phạm sử dụng để mua bất động sản và thực hiện các khoản tiền gửi ngân hàng nhằm hợp thức hóa tài sản. Đến tháng 5/2016, cả hai đã rời khỏi Trung Quốc và bỏ trốn ra nước ngoài.

Tòa án Trung Quốc cho biết các chứng cứ thu thập được đủ cơ sở xác định Zhang Qingmin phạm tội lừa đảo vay vốn, trong khi Zhang Shumin tham gia hoạt động rửa tiền. Dù lệnh truy nã đã được ban hành hơn 1 năm, 2 nghi phạm hiện vẫn chưa bị bắt giữ.

 Tịch thu tài sản xuyên biên giới để thu hồi thiệt hại

Theo tòa án Trung Quốc, toàn bộ bất động sản ở nước ngoài và số tiền trong các tài khoản ngân hàng do Viện kiểm sát thành phố Vị Nam đề nghị tịch thu đều được xác định là tài sản có nguồn gốc bất hợp pháp hoặc tài sản liên quan trực tiếp đến vụ án.

Tòa án nhấn mạnh rằng phần tài sản hợp pháp cần hoàn trả cho các tổ chức tài chính sẽ được ưu tiên xử lý trước, trong khi số tài sản còn lại sẽ bị tịch thu theo quy định pháp luật Trung Quốc.

Sau khi thụ lý vụ án, tòa đã phát thông báo công khai trong thời hạn 6 tháng để các bên liên quan đăng ký quyền lợi tố tụng. Trong thời gian này, 4 tổ chức tài chính đã nộp đơn tham gia vụ kiện nhằm yêu cầu hoàn trả khoản tiền bị chiếm đoạt.

Ngày 20/3/2026, phiên xét xử công khai vụ án đã được tổ chức. Tòa án Nhân dân Trung cấp thành phố Vị Nam tuyên xử đối với 2 bị cáo Zhang Qingmin và Zhang Shumin, đồng thời ra lệnh tịch thu 17 bất động sản mà các bị cáo đã mua tại Cộng hòa Síp; thu hồi toàn bộ tiền và khoản lãi liên quan trong bảy tài khoản ngân hàng. Số tài sản thu hồi sẽ được hoàn trả cho các tổ chức tài chính bị lừa đảo theo quy định pháp luật.

Vụ án được đánh giá là một trong những vụ lừa đảo tín dụng liên quan đến vàng có quy mô lớn nhất tại Trung Quốc trong nhiều năm qua.

(Theo Chinadaily, Caixinglobal)