Trong bối cảnh công nghệ blockchain phát triển mạnh mẽ, giao dịch tiền mã hóa đã trở thành một kênh thu hút hàng triệu nhà đầu tư, trong đó có nhiều người Việt Nam. Song song với sự bùng nổ ấy, hàng loạt sàn giao dịch mọc lên, trong đó không ít đơn vị hoạt động nhưng chưa từng được cấp phép tại Việt Nam. 

Với những chiêu trò quảng bá, hội thảo rầm rộ, cộng đồng người theo dõi đông đảo trên mạng xã hội đã khiến nhiều nhà đầu tư tin tưởng xuống tiền. Tuy nhiên, phía sau ánh hào nhoáng ấy là những cạm bẫy mà nạn nhân có thể đánh mất toàn bộ tài sản.

1,8 tỷ đồng bốc hơi chỉ trong chớp mắt

Mới đây, một nhóm nhà đầu tư đã gửi đơn tố cáo đến cơ quan chức năng, phản ánh việc bị mất tiền khi tham gia giao dịch trên sàn XT.com, một sàn giao dịch tiền số có trụ sở tại nước ngoài nhưng đang hoạt động rầm rộ tại Việt Nam.

Theo nội dung tố cáo, nhóm nhà đầu tư đã tham gia sàn XT.com và được nhân viên sàn hướng dẫn sử dụng tính năng bot giao dịch futures, một công cụ được quảng cáo là “giúp kiếm lợi nhuận an toàn và nhanh chóng”. Ban đầu, bot này hoạt động khá hiệu quả khi liên tục thắng lệnh, mang lại lợi nhuận nhỏ. Tuy nhiên, chỉ sau một vài phiên giao dịch, bot liên tục đưa ra lệnh sai, đẩy tài khoản vào trạng thái thua lỗ nghiêm trọng. Kết quả, toàn bộ số tiền khoảng 1,8 tỷ đồng trong tài khoản bị quét sạch trong thời gian ngắn. 

Điều đáng nói, khi nhà đầu tư phản ánh, phía XT.com hoàn toàn phớt lờ, né tránh trách nhiệm, thậm chí khóa kênh liên lạc với người khiếu nại. Cảm thấy bị lừa đảo có tổ chức, các nhà đầu tư đã đồng loạt gửi đơn kêu cứu, cho rằng sàn XT.com có dấu hiệu chiếm đoạt tài sản thông qua bot giao dịch giả mạo.

Theo đơn tố cáo, XT.com bị nghi ngờ sử dụng bot giao dịch để thao túng lệnh, dẫn đến việc tài sản của nhà đầu tư bị mất. Cụ thể, sàn tạo ra một công cụ giả mạo có khả năng tự động vào lệnh. Ban đầu, bot sẽ thắng nhỏ để tạo niềm tin, sau đó dồn lệnh thua khiến tài khoản nhà đầu tư "cháy sạch". Đây là kịch bản quen thuộc trong nhiều vụ lừa đảo liên quan đến tiền số, với mục đích đánh vào lòng tham và sự thiếu hiểu biết của người tham gia.

Ngoài nhóm nhà đầu tư nói trên, nhiều phản ánh tương tự cũng xuất hiện trên các diễn đàn và mạng xã hội, cho rằng họ từng gặp tình huống bị “gài bẫy” khi sử dụng bot giao dịch tại XT.com. Điều này cho thấy đây có thể không phải là sự cố cá biệt, mà là một rủi ro có hệ thống cần được làm rõ.

Những “chiếc bẫy ngọt ngào” và bài học cảnh giác cho cộng đồng

Cho đến nay, mặc dù chưa hề được cấp phép bởi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hay bất kỳ cơ quan quản lý nào, XT.com vẫn công khai tổ chức nhiều sự kiện quảng bá, hội thảo tại Hà Nội và TP.HCM. Trên mạng xã hội, Sàn còn xây dựng cộng đồng người theo dõi hàng chục nghìn thành viên, kêu gọi nhà đầu tư tham gia với những lời hứa hẹn lợi nhuận khủng.

Một bài đăng quảng bá sự kiện của XT diễn ra tại TP.HCM vào tháng 5/2025.

Theo Luật Quảng cáo và các văn bản pháp luật hiện hành, việc quảng bá dịch vụ tài chính, tiền mã hóa chưa được pháp luật Việt Nam công nhận là hành vi vi phạm nghiêm trọng. 

Ngoài ra, theo quy định tại Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017), hành vi gian dối nhằm chiếm đoạt tài sản của người khác có thể cấu thành tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Đồng thời, việc tổ chức, quảng bá sàn giao dịch tiền mã hóa khi chưa được cấp phép còn vi phạm các quy định về kinh doanh trái phép. 

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam nhiều lần khẳng định, tiền mã hóa không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam, các hoạt động liên quan tiềm ẩn rủi ro lớn và không được pháp luật bảo vệ. Điều này đồng nghĩa, những nạn nhân của sàn XT.com đang ở trong tình trạng "mất trắng", rất khó để đòi lại tài sản nếu không có sự can thiệp quyết liệt từ cơ quan chức năng.

Việc quảng bá dịch vụ tài chính, tiền mã hóa chưa được pháp luật Việt Nam công nhận, là hành vi vi phạm nghiêm trọng.

Trao đổi với phóng viên, Luật sư Đặng Thanh Sâm, thuộc Đoàn Luật sư TP.HCM nhận định: “Dựa trên các dấu hiệu được phản ánh, hành vi của sàn XT.com có dấu hiệu của tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Việc tổ chức sự kiện, quảng bá quy mô lớn trong khi chưa được cấp phép cho thấy cần có sự giám sát chặt chẽ từ cơ quan quản lý.”

Các chuyên gia tài chính cũng khuyến cáo, nhà đầu tư tuyệt đối không nên tin vào những lời mời gọi “lợi nhuận dễ dàng”, đặc biệt từ những sàn không có giấy phép hoạt động tại Việt Nam. Trong bối cảnh thị trường tiền mã hóa chưa được công nhận và giám sát chặt chẽ, việc lựa chọn sai nền tảng giao dịch có thể dẫn đến hậu quả nghiêm trọng về tài chính.

Những cáo buộc của nhà đầu tư tố cáo XT.com một lần nữa gióng lên hồi chuông cảnh báo về sự nguy hiểm của các sàn giao dịch tiền số không được kiểm soát. Đằng sau ánh sáng hào nhoáng của hội thảo, quảng bá và cộng đồng trực tuyến có thể là những rủi ro lớn mà nhà đầu tư phải gánh chịu. 

Người dân cần đặc biệt tỉnh táo, chỉ nên tham gia đầu tư tại các kênh hợp pháp, minh bạch. Đồng thời, các cơ quan chức năng cần siết chặt hơn nữa việc quảng bá, tổ chức hội thảo của các sàn giao dịch điện tử quốc tế, tránh để nhiều người dân rơi vào cảnh trắng tay.