Nhận lời mua hộ một số thẻ mua sắm để được trả công 100 NDT (khoảng 388.000 đồng), Zhang - Một shipper người Trung Quốc, không ngờ khoản tiền mình nhận lại khiến nhiều tài khoản ngân hàng bị đóng băng và bị cảnh sát điều tra.

Ngày 14/6, khi Zhang đang mua sắm tại một cửa hàng Walmart, anh nhận được yêu cầu trên nền tảng Xianyu về việc mua hộ 5 thẻ mua sắm. Theo Zhang tường thuật, người đặt hàng không thực hiện giao dịch trực tiếp trên nền tảng mà đề nghị chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng của anh với lý do đây là khoản thanh toán từ bộ phận tài chính của công ty.

“Tôi hỏi tại sao không tự mua, người đó nói không ở gần đây nên nhờ tôi mua giúp. Sau đó họ hỏi số tài khoản ngân hàng để bộ phận tài chính chuyển tiền” - Zhang kể lại.

Zhang

Người này chuyển cho Zhang 5.000 NDT (khoảng 19.388.000 đồng), trong đó 4.900 NDT (19 triệu đồng) là tiền mua thẻ mua sắm, 100 NDT (388.000 đồng) là tiền công họ trả cho Zhang.

Thấy lời giải thích có vẻ hợp lý, Zhang nhận tiền rồi mua 5 thẻ mua sắm theo yêu cầu. Tuy nhiên, người đặt hàng không yêu cầu anh giao những chiếc thẻ này đến địa chỉ cụ thể. Thay vào đó, họ yêu cầu Zhang cào lớp bảo mật trên từng thẻ, chụp ảnh phần mã thanh toán rồi gửi lại. Zhang làm theo mà không hề nghĩ rằng giao dịch này có thể kéo theo những rắc rối lớn hơn.

5 chiếc thẻ mua sắm mà Zhang đã mua giúp cho khách hàng

Khoảng 10 ngày sau, Zhang bất ngờ nhận được điện thoại từ cảnh sát và được yêu cầu đến cơ quan chức năng để phối hợp điều tra. Tại đây, cảnh sát kiểm tra và in lại nhiều tài liệu liên quan đến giao dịch, bao gồm thông tin tài khoản ngân hàng, giấy tờ tùy thân, lịch sử trò chuyện giữa Zhang và người đặt hàng, lịch sử chuyển khoản cũng như thông tin về những chiếc thẻ mua sắm anh đã mua. Zhang được thông báo rằng khoản tiền nhận được có khả năng liên quan đến một vụ lừa đảo hoặc hoạt động rửa tiền.

“Thẻ ngân hàng mà tôi nhận tiền hiện không thể chuyển khoản trực tuyến như trước. Nếu muốn chuyển tiền, tôi phải đến quầy giao dịch. Một số tài khoản ngân hàng khác của tôi cũng bị đóng băng” - Zhang cho biết.

Nền tảng từng cảnh báo không chuyển tiền ngoài hệ thống

Theo truyền thông Trung Quốc, phần trò chuyện ban đầu giữa Zhang và người đặt hàng trên Xianyu hiện không còn truy cập được. Tuy nhiên, trong quá trình trao đổi trước đó, nền tảng từng xuất hiện cảnh báo người dùng không chuyển tiền trực tiếp cho đối phương và không thực hiện giao dịch bên ngoài hệ thống.

Trường hợp của Zhang cũng cho thấy rủi ro khi người làm dịch vụ mua hộ nhận tiền trực tiếp vào tài khoản cá nhân từ người lạ. Dù chỉ nhận vài trăm NDT tiền công và không biết nguồn tiền có vấn đề, tài khoản đứng tên mình vẫn có thể trở thành nơi dòng tiền thiếu minh bạch đi qua.

Luật sư Pan Xiang cho rằng người dùng và shipper không nên tùy tiện cung cấp tài khoản ngân hàng cho người lạ để nhận tiền, đặc biệt là nhận tiền rồi thay người khác mua hàng hoặc rút tiền.

Luật sư Pan Xiang

Theo luật sư, nếu một người biết hoặc đáng lẽ phải biết khoản tiền mình nhận có nguồn gốc bất hợp pháp nhưng vẫn hỗ trợ xử lý, người đó có thể đối mặt với trách nhiệm hình sự liên quan đến việc hỗ trợ tội phạm hoặc che giấu nguồn gốc tài sản phạm pháp. Trong trường hợp Zhang thực sự không biết và không tham gia vào hoạt động bất hợp pháp, anh có thể trình bày với cơ quan công an, cung cấp lịch sử trò chuyện, giao dịch và các bằng chứng liên quan để chứng minh mình chỉ là người thực hiện đơn mua hộ.

Hiện cảnh sát vẫn đang tiếp tục điều tra nguồn gốc khoản tiền và mối liên hệ giữa giao dịch của Zhang với vụ việc bị nghi ngờ.

(Nguồn: gmw.cn)