Ngày 27/5, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội đã bắt khẩn cấp Liu Dan Yang (30 tuổi, quốc tịch Trung Quốc; tạm trú tại phường Dịch Vọng Hậu, quận Cầu Giấy, Hà Nội) để làm rõ hành vi "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", liên quan đến đường dây "tín dụng đen" xuyên quốc gia vừa bị Công an TP Hà Nội triệt phá.

Liu Dan Yang tại cơ quan Công an - Ảnh: NLĐ

Bên cạnh đó, Công an TP Hà Nội còn bắt khẩn cấp 20 người là quản lý, nhân viên trong đường dây này, để làm rõ các hành vi "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" và "cưỡng đoạt tài sản".

Tại cơ quan điều tra, Yang khai vào năm 2017 quen biết với một người tên Li (quốc tịch Trung Quốc) - Giám đốc Công ty TNHH Công nghệ Hân Tinh Thâm Quyến tại Trung Quốc. Sau đó, Li thuê Yang 50 triệu đồng/tháng để phát triển thị trường ở Việt Nam và thành lập Công ty TNHH Công nghệ thông tin YooPay Việt Nam để Yang làm giám đốc. 

Li chọn Yang làm người thành lập công ty, tuyển chọn đội ngũ nhân viên vận hành hệ thống ứng dụng cho vay tại Việt Nam, bao gồm các bộ phận hành chính, nhân sự; tài chính, kế toán; thẩm định cho vay; thu hồi nợ và phát triển thị trường.

Li chỉ đạo đội ngũ này lựa chọn các công ty trung gian thanh toán để ký hợp đồng dịch vụ "chi hộ" và "thu hộ" với các công ty này, nhằm vận hành việc giải ngân các khoản vay thông qua hình thức "chi hộ"; thu lãi và vốn vay thông qua hình thức "thu hộ".

Để hợp thức hóa việc cho vay lãi nặng và đòi nợ, chúng thành lập công ty cầm đồ, lập các app vay tiền (3 app gồm "cashvn", "vaynhanhpro" và "ovay") . Ước tính, đến thời điểm này, số lượng người vay qua hệ thống 3 app vay tiền mà các đối tượng lập ra là gần 1 triệu người.

Theo số liệu, mỗi tháng số tiền chúng giải ngân cho vay khoảng 100 tỷ đồng. Qua điều tra, để tìm kiếm nguồn khách vay, chúng chạy quảng cáo trên mạng xã hội rầm rộ.

Trước đó, ngày 24/5, Công an TP Hà Nội phối hợp với lực lượng chức đồng loạt triệt phá 7 cơ sở của tổ chức cho vay lãi nặng dưới hình thức "tín dụng đen" kể trên ở Hà Nội, Vĩnh Phúc, Thái Nguyên, đưa gần 300 nghi phạm và nhiều tang vật có liên quan về trụ sở cơ quan điều tra.

Cảnh sát xác định, người vay chỉ cần chụp ảnh chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân và thế chấp bằng danh bạ điện thoại là có thể vay số tiền từ 2.000.000 - 30.000.000 đồng, mà không cần gặp mặt hay ký kết bất cứ một giấy tờ vay nợ nào.

Các đối tượng sẽ thẩm định danh bạ điện thoại của người vay để xác định tính chính xác, lấy căn cứ cho việc đòi nợ sau này. Người vay sẽ phải thanh toán trong vòng 3-5 ngày số tiền gốc ban đầu, tiền lãi sẽ được các đối tượng cắt ngay khi giải ngân.

Nếu "con nợ" không thanh toán được tiền gốc như cam kết, số tiền sẽ được nhân lên, có khi lên đến 1.570% - 2.190%/năm. Khi người vay không thanh toán được, các đối tượng sẽ cho bộ phận đòi nợ được phân cấp khác nhau nhắn tin, gọi điện nhắc nhở, đe dọa... từ "con nợ" cho đến các mối quan hệ gia đình, họ hàng, người thân quen.

Ngoài ra, các đối tượng còn cắt ghép hình ảnh của "con nợ" rồi tung lên mạng xã hội nhằm bôi nhọ uy tín, hạ danh dự, làm nhục để ép trả nợ.