Quy định tại nghị định 88/2019 về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng phân loại vi phạm theo từng số tiền ngoại tệ trao đổi, mua bán trên thị trường.

Theo đó, hành vi mua bán ngoại tệ dưới 1.000 USD (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) giữa cá nhân hoặc tại tiệm vàng, điểm thu đổi ngoại tệ không được cấp phép sẽ bị phạt cảnh cáo.

Trường hợp số tiền ngoại tệ mua bán trái phép từ 1.000-10.000 USD sẽ bị phạt tiền 10-20 triệu đồng. Mức phạt tăng lên 20-30 triệu đồng nếu số tiền mua bán hoặc thanh toán bằng ngoại tệ từ 10.000 đến dưới 100.000 USD.

Mức phạt này cũng áp dụng nếu đại lý mua bán ngoại tệ không niêm yết tỉ giá rõ ràng, gây nhầm lẫn cho khách hàng.

Còn với giao dịch từ 100.000 USD trở lên sẽ bị phạt tối đa 100 triệu đồng. Riêng hành vi xuất nhập khẩu ngoại tệ tiền mặt bất hợp pháp sẽ bị phạt đến 250 triệu đồng.

Trước đó nghị định 96 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng quy định phạt 80-100 triệu đồng với hành vi mua bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép đổi ngoại tệ. Nghị định này gây nhiều tranh cãi vì từng có trường hợp đổi 100 USD nhưng bị phạt tới 90 triệu đồng.