Ngày 11/5/2024, tờ Quang Minh Nhật báo của Trung Quốc dẫn lại một vụ việc do Công an thành phố Chu Hải, tỉnh Quảng Đông, đăng tải, để cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo thông qua hình thức chuyển khoản nhầm.

Theo đó, một phụ nữ họ Hàn ở Vô Tích, Giang Tô, từng rơi vào thủ đoạn lừa đảo tinh vi khi tài khoản ngân hàng bất ngờ nhận 25.200 NDT (hơn 97 triệu đồng) từ một người lạ. Không lâu sau, một người đàn ông gọi điện cho biết đã chuyển nhầm tiền và đề nghị bà Hàn hoàn trả. Nghĩ đây chỉ là một giao dịch nhầm lẫn thông thường, bà lập tức chuyển lại toàn bộ số tiền cho người này.

Tuy nhiên, khoảng một tháng sau, bà Hàn phát hiện tài khoản ngân hàng bị trừ hơn 3.000 NDT. Không rõ khoản tiền này phát sinh từ đâu, bà lập tức trình báo cảnh sát để nhờ xác minh.

Qua xác minh, cơ quan chức năng Giang Tô phát hiện 25.200 NDT ban đầu không phải là khoản tiền người lạ chuyển nhầm. Kẻ gian đã sử dụng thông tin cá nhân của bà Hàn để thực hiện một khoản vay trên nền tảng cho vay trực tuyến. Số tiền được giải ngân vào chính tài khoản của bà, sau đó kẻ gian giả danh người chuyển tiền nhầm để yêu cầu bà chuyển khoản ại cho chúng.

Ảnh minh họa: Baidu

 Khoản hơn 3.000 NDT bị khấu trừ sau đó chính là khoản thanh toán/lãi của khoản vay được thực hiện bằng thông tin cá nhân của bà. Với sự hỗ trợ của cảnh sát địa phương, bà Hàn đã làm việc với ngân hàng để khiếu nại, qua đó tránh phát sinh thêm thiệt hại.

Theo cảnh báo của cơ quan công an Trung Quốc, thủ đoạn này thường bắt đầu bằng việc kẻ gian thu thập trái phép thông tin cá nhân của nạn nhân, sau đó sử dụng những thông tin này để thực hiện các khoản vay trực tuyến.

Khi tiền được giải ngân vào tài khoản của nạn nhân, kẻ gian lập tức liên hệ, lấy lý do “chuyển nhầm” và yêu cầu hoàn trả vào một tài khoản khác. Nếu nạn nhân làm theo, họ có thể vừa mất số tiền đã chuyển lại, vừa đứng trước nguy cơ phát sinh nghĩa vụ liên quan đến khoản vay được thực hiện bằng thông tin của mình.

Do đó, khi tài khoản bất ngờ nhận được một khoản tiền không rõ nguồn gốc, việc quan trọng nhất không phải là nhanh chóng chuyển trả theo yêu cầu của người lạ.

Cách an toàn hơn là liên hệ trực tiếp với ngân hàng để xác minh nguồn tiền. Nếu nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo hoặc thông tin cá nhân bị sử dụng trái phép, người nhận tiền nên trình báo cơ quan công an và lưu giữ đầy đủ tin nhắn, lịch sử giao dịch, số tài khoản cũng như thông tin liên lạc của người yêu cầu hoàn tiền.

Trong trường hợp này, chính việc bà Hàn trình báo cảnh sát sau khi phát hiện tài khoản bị khấu trừ đã giúp cơ quan chức năng làm rõ nguồn gốc khoản tiền và thủ đoạn phía sau giao dịch tưởng như chỉ là một lần chuyển nhầm.

(Theo Quang Minh Nhật Báo)