Đầu tháng 7 vừa qua, một cặp vợ chồng tại Quảng Châu (Trung Quốc), đã đến ngân hàng để tiền mặt từ tài khoản tiết kiệm với mục đích “đầu tư” theo lời của những người quen qua mạng.

Theo thông tin từ Trung tâm Chống lừa đảo thuộc Phân cục Công an Hoàng Phố, thành phố Quảng Châu, tỉnh Quảng Đông, vụ việc được phát hiện nhờ cảnh báo từ nhân viên ngân hàng. Trong quá trình rà soát giao dịch, nhân viên ngân hàng nhận thấy khách hàng Hou đã đăng ký trước để ngày hôm sau rút 2,8 triệu NDT (khoảng 10,8 tỷ đồng) tiền mặt. Số tiền quá lớn, trong khi mục đích sử dụng mà khách hàng cung cấp khá mơ hồ và hành vi cũng có nhiều dấu hiệu bất thường. Ngân hàng lập tức thông báo cho công an về nguy cơ khách hàng có thể đang bị lừa đảo.

Sau khi tiếp nhận thông tin và phân tích tình hình, công an nhận định Hou có nhiều khả năng đang rơi vào một hình thức lừa đảo đầu tư. Nếu không được can thiệp kịp thời, toàn bộ 2,8 triệu NDT (khoảng 10,8 tỷ đồng) tiền tiết kiệm của gia đình có nguy cơ bị chuyển cho kẻ lừa đảo.

Ảnh minh họa

Do Hou không sinh sống tại địa phương, cảnh sát đã chủ động bố trí lực lượng túc trực tại ngân hàng. Khi Hou cùng chồng đến làm thủ tục rút tiền, các cán bộ công an lập tức tiếp cận để cảnh báo và thuyết phục họ dừng giao dịch.

Tuy nhiên, lúc này Hou vẫn đang chịu ảnh hưởng mạnh từ những lời dụ dỗ của nhóm lừa đảo. Người phụ nữ cố tình che giấu mục đích thực sự của khoản tiền, nói rằng số tiền này là để phục vụ công việc kinh doanh riêng. Trong khi đó, chồng của Hou biết vợ chuẩn bị đến ngân hàng rút tiền nhưng cũng không nắm rõ mục đích thực sự của khoản tiền.

Khi cảnh sát tiếp tục xác minh, Hou từ chối cung cấp thêm thông tin với lý do khoản tiền liên quan đến “bí mật thương mại”. Sau nhiều lần được giải thích và cảnh báo về nguy cơ lừa đảo, người phụ nữ cuối cùng đồng ý tạm thời không rút trong ngày hôm đó. Tuy nhiên, Hou vẫn tỏ thái độ chống đối và cho rằng cảnh sát đang cản trở kế hoạch của mình.

Thậm chí, Hou còn tuyên bố nếu không thể rút toàn bộ số tiền một lần, bà sẽ chia nhỏ giao dịch để tránh bị ngăn cản, mỗi ngày rút 50.000 NDT (khoảng 192 triệu đồng). Điều này khiến nỗ lực thuyết phục ban đầu rơi vào bế tắc. Người phụ nữ vẫn tin rằng mình đang nắm trong tay một “cơ hội làm giàu” và chưa nhận ra bản thân đã trở thành mục tiêu của một nhóm lừa đảo.

Trước tình hình này, công an tiếp tục rà soát sâu những thông tin liên quan đến Hou. Những dấu hiệu trong quá trình tiếp xúc với Hou cũng phù hợp với mô hình lừa đảo điển hình: Bắt đầu từ việc kết bạn trên mạng, tạo dựng lòng tin, sau đó dẫn dụ nạn nhân tham gia các kênh hoặc nền tảng đầu tư giả mạo.

Nhận thấy việc cảnh báo trực tiếp tại ngân hàng chưa đủ để khiến Hou thay đổi quyết định, cảnh sát tiếp tục đến tận nhà để thực hiện lần thuyết phục thứ hai. Lần này, các cán bộ công an lần lượt phân tích từng bước trong kịch bản mà nhóm lừa đảo đã sử dụng, đồng thời đối chiếu với những hành động thực tế của Hou để giúp người phụ nữ nhận ra những điểm bất thường.

Sau quá trình giải thích, Hou cuối cùng đã tỉnh ngộ và thừa nhận sự thật.

Ảnh minh họa

Theo lời kể của Hou, bà vốn có sở thích đầu tư vào cổ phiếu và chứng khoán. Trước đó, bà quen một người lạ trên mạng và được người này giới thiệu về một “kênh giao dịch nội bộ”, được quảng cáo là có thể giúp nhà đầu tư tiếp cận những thông tin đặc biệt trên thị trường chứng khoán.

Ban đầu, Hou chỉ bỏ một khoản tiền nhỏ để thử nghiệm. Khi nhận thấy khoản đầu tư dường như có lợi nhuận và thậm chí có thể rút tiền, bà dần tin rằng đây là một cơ hội đầu tư thực sự. Sự việc cũng khiến Hou mất cảnh giác trước những yêu cầu tiếp theo của đối phương.

Trước khi có ý định rút 2,8 triệu NDT (khoảng 10,8 tỷ đồng), Hou đã làm theo yêu cầu của nhóm này và thực hiện tổng cộng 3 lần rút tiền mặt tại ngân hàng để “đầu tư”. Sau khi tạo dựng được lòng tin, nhóm lừa đảo tiếp tục đưa ra một kế hoạch hấp dẫn hơn.

Chúng nói rằng Hou có thể được nâng lên một “cấp độ đầu tư” mới để nhận mức lợi nhuận cao hơn. Để tham gia, người phụ nữ được yêu cầu tiếp tục rút 2,8 triệu NDT (khoảng 10,8 tỷ đồng) tiền mặt để đầu tư. Trong trường hợp không muốn giữ tiền mặt, nhóm này còn đưa ra phương án khác là mua vàng có giá trị tương đương để tiếp tục “đầu tư”.

Đây chính là thời điểm hệ thống cảnh báo của ngân hàng phát hiện giao dịch bất thường và thông báo cho cảnh sát. Nếu không có sự can thiệp kịp thời, Hou có thể đã rút toàn bộ khoản tiền tiết kiệm trị giá 2,8 triệu NDT (khoảng 10,8 tỷ đồng) và giao cho nhóm lừa đảo.

Nhờ sự cảnh giác của nhân viên ngân hàng, sự vào cuộc nhanh chóng của cơ quan chức năng và quá trình kiên trì thuyết phục, khoản tiền tiết kiệm của gia đình Hou đã được bảo toàn. Công an cũng đang tiếp tục điều tra, truy tìm và thu hồi những khoản tiền mà Hou có thể đã chuyển cho nhóm lừa đảo trong các lần đầu tư trước đó.

Vụ việc cho thấy những kẻ lừa đảo đầu tư có thể không yêu cầu nạn nhân giao một khoản tiền lớn ngay từ đầu. Thay vào đó, chúng thường bắt đầu bằng những khoản tiền nhỏ, tạo cho nạn nhân cảm giác rằng khoản đầu tư có lợi nhuận và có thể rút tiền, từ đó từng bước xây dựng lòng tin. Khi nạn nhân đã tin tưởng, nhóm lừa đảo mới nâng số tiền cần đầu tư, đưa ra những lời hứa về lợi nhuận cao và thúc giục họ tiếp tục rút tiền hoặc chuyển đổi tài sản.

(Nguồn: The Paper)